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2024년 2월 Arup의 홍콩 지사 직원이 가짜 CFO 화상회의에 속아 2,500만 USD를 송금한 사건은 부정거래 산업의 분수령이었다. 같은 해 북한 Lazarus 그룹은 암호화폐 거래소에서 14억 USD를 훔쳤고, 미국 FBI는 "돼지 도살(pig butchering)" 사기 손실을 연간 50억 USD로 추정했다. 그 사이에 AI 부정거래 탐지·AML 산업이 폭발했다. Sardine, Unit21, Hawk AI는 모던 핀테크용 플랫폼으로 자리잡았고, Visa는 2024년 9월 Featurespace를 인수했으며, EU AML Authority(AMLA)는 프랑크푸르트에 본부를 차렸다. KYC에서는 Sumsub·Persona·Alloy가 빠르게 성장 중이고, 암호화폐에서는 Chainalysis·TRM Labs·Elliptic이 NK 해커들을 추적한다. 한국은 토스뱅크·카카오뱅크·NICE 정보통신 FDS 스택이, 일본은 NTTデータ·NEC·Fujitsu와 三菱UFJ의 Hawk AI 도입이 새 그림을 그리고 있다. 이 글은 70여 개 도구·법규·실제 사고를 한 호흡에 정리한다.